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                   中共海南銀行股份有限公司委員會關于巡視整改工作進展情況的通報

                  (轉載自:海南廉政網)

                  根據省委統一部署,2018年10月10日至12月28日南方彩票,省委第九巡視組對海南銀行黨委進行了巡視。2019年2月22日南方彩票,省委巡視組向海南銀行黨委反饋了巡視意見南方彩票。根據《中國共產黨黨內監督條例》和《中國共產黨巡視工作條例》有關規定南方彩票,現將巡視整改進展情況予以公布。

                   一南方彩票、不斷提高政治站位南方彩票南方彩票,切實擔負起巡視整改主體責任

                  (一)加強組織領導,明確責任分工。我行黨委高度重視巡視整改工作南方彩票,2月22日(巡視反饋當天)下午、2月25日、3月4日和4月12日四次召開黨委會,5月29日黨委召開巡視整改專題會,專題研究部署巡視反饋問題整改工作。2月26日將巡視組反饋意見、省委巡視辦陳祥軍副主任在巡視反饋會議上的講話和黨委書記王年生在會上的表態發言印發黨內南方彩票,要求各黨支部組織學習、落實整改。巡視反饋當天(2月22日)下午,海南銀行黨委成立了以黨委書記為組長的巡視整改工作領導小組,黨委班子成員為副組長,各黨支部書記為成員,統籌協調推進全行巡視整改工作南方彩票;領導小組辦公室設在黨委辦公室。3月7日印發巡視整改工作方案南方彩票,明確整改工作責任分工,建立了黨委承擔主體責任、黨委書記為第一責任人、行領導班子成員各負其責南方彩票、紀委負責監督、領導小組辦公室協調推進南方彩票、各牽頭單位和責任單位具體落實的分工體系。4月15日行黨委召開巡視整改專題民主生活會南方彩票,黨委班子成員認真開展批評與自我批評南方彩票,深入查擺問題、剖析原因、推進整改。

                  (二)壓實整改責任南方彩票,推動整改措施落地生效南方彩票。行黨委對巡視反饋的三方面32個問題和4條意見建議進行了逐條逐項剖析南方彩票,建立巡視整改臺賬,列出問題清單南方彩票、任務清單和責任清單南方彩票,對應整改事項逐條明確整改任務,具體分解為79項具體整改措施,落實到14個牽頭單位南方彩票南方彩票、44個責任單位南方彩票,并明確完成時限、分管領導和責任人南方彩票,層層壓實責任南方彩票。黨委書記、紀委書記每周聽取一次整改進展情況匯報南方彩票,黨委不定期召開專題會議南方彩票,推動巡視整改問題解決。行黨委緊盯整改進度,分階段部署推進,在年度工作會議、從嚴治黨暨紀檢監察工作會議南方彩票、市縣機構能力建設年推進會和1-4月份經營形勢分析會上,把巡視整改作為全行重點工作與黨建、業務工作進行統一部署、協同推進、確保落實。

                  (三)積極擔當作為,聚焦重點問題全力整改。針對基層黨建弱化、擔當精神不夠等問題,出臺了《2019年度黨建工作實施意見》《2019年推進全面從嚴治黨工作實施意見》,著力推進基層黨組織規范化標準化建設,印制黨支部組織工作手冊南方彩票、黨支部書記工作手冊,規范“三會一課”南方彩票;做好黨員發展工作,在省委黨校舉辦2019年度入黨積極分子培訓班,46名學員參加,54名新黨員在解放海南島戰役烈士陵園進行入黨宣誓;按照黨旗南方彩票、誓詞、黨員權利南方彩票、黨員義務等“十上墻”標準,規范45個支部黨建活動場所;全行318名黨員亮身份南方彩票、比業績、作模范南方彩票,有效發揮“兩個作用”南方彩票。把巡視整改與“不忘初心、牢記使命”主題教育工作相結合,將巡視整改內容融入主題教育各個環節南方彩票;行黨委認真學習貫徹中央主題教育工作會議和全省主題教育動員大會精神,召開全行主題教育動員大會,印發主題教育實施方案南方彩票,開展兩次集中學習研討和一次專題講座,組織37名黨員干部赴江西干部學院開展為期一周的“不忘初心 牢記使命”黨性教育培訓,黨委書記帶隊到中部地區進行專題調研、赴臨高角開展革命傳統現場體驗教育活動,舉行主題教育專題黨課,黨委書記為全行黨員講題為“做習近平新時代中國特色社會主義思想的忠實踐行者”的專題黨課,各支部檢視剖析問題、提出整改措施南方彩票。印發《關于全面貫徹執行省委“政策落實年”工作部署的實施意見》,發揮黨委把方向、管大局、保落實的作用,堅持走高質量發展道路,以“深化改革南方彩票、優化服務、細化管理、強化風控”為主線南方彩票,開展“市縣機構能力建設年”活動,加強分支機構的服務、經營南方彩票、管理、風控、創新等9方面能力建設,推進體制機制改革創新和服務效率提升,不斷增強金融服務自由貿易區(港)建設的能力。

                  二南方彩票、著力推進整改措施落實,確保整改取得實效

                  針對巡視組反饋的32個問題和4條意見建議南方彩票,行黨委積極推進整改,取得階段性成效,長期問題也取得實質性進展南方彩票。

                  (一)32個問題整改措施及整改成效

                   1.針對“在思想上南方彩票、戰略上體現地方法人銀行擔當精神不夠,服務自貿區自貿港建設重形式南方彩票、輕效果”的問題。一是主動對接服務自貿區自貿港建設。制定《學習貫徹習近平總書記“4.13”重要講話和中央12號文件精神的實施意見》《服務鄉村振興戰略指導意見》,積極對接政府和企業,參與全省招商引資活動,與中交海洋投資控股有限公司、中國通用技術咨詢有限公司南方彩票南方彩票、中能建(海南)有限公司、洋浦管委會、龍華區政府等簽署戰略合作協議,共同合作服務自貿區自貿港建設南方彩票;助力改善營商環境,16家分支機構入駐當地政務中心南方彩票,協助辦理企業注冊1400多筆;在營業網點開設工商便利通服務窗口南方彩票,接待咨詢720人南方彩票,受理工商注冊653件。二是開辦國際金融業務南方彩票,服務自貿區自貿港建設外匯業務需求。全面開展國際業務部門設置南方彩票、人員配備、系統建設、客戶儲備、產品開發等準備工作南方彩票,4月12日獲批結售匯業務資質,4月19日開辦首筆國際業務南方彩票,6月20日取得銀行間外匯市場會員資格南方彩票;目前開辦了匯款、信用證、托收南方彩票、保函、結售匯、資金等國際業務南方彩票,已開立外匯賬戶4個,開立國際信用證2筆;不斷完善國際業務制度,起草30項國際業務制度南方彩票,已印發19項制度,與中行簽署代理協議,購買外匯營運資金的申請已批復。三是加大人力引進培養南方彩票。認真落實“百萬人才進海南”行動計劃南方彩票,實施“三三三”工程南方彩票,用三年時間,引進30名高端金融人才,引進培養300名優秀金融人才南方彩票,今年社招重點引進中高端專業人才南方彩票,正式錄用88人;組織2批近100名中高層管理人員和業務骨干赴上海交大、北京大學學習;加大干部選拔力度,按照規定程序提拔晉級3批36人。同時開展分支行后備干部選拔南方彩票南方彩票,已進行筆試和面試。四是推進FT賬戶建設。正在推進FT賬戶體系系統改造和數據報送系統開發,但人民銀行認為我行獨立建立FT賬戶的條件還不成熟,我行已向省政府和人民銀行??谥行闹羞f交了請示,請求協調人民銀行總行,支持海南銀行通過間參模式接入FT賬戶,接入FT分賬核算單元。五是加強金融服務對策研究。開展自貿區自貿港建設跟蹤分析南方彩票,每月編報自貿區動態信息;定期編報《戰略研究觀察》南方彩票,跟蹤研究省內外宏觀經濟、區域經濟南方彩票、產業經濟、銀行業發展趨勢南方彩票;加強同業學習交流南方彩票,借鑒金融服務自貿區建設成熟做法。       

                   2.針對“創新發展意識不足,離服務實體經濟和深化金融改革的任務要求有差距”的問題。行黨委在年初召開7次專題討論會,研究討論改革創新南方彩票,并在年度工作會議上組織中層以上干部開展大討論,最終形成下發《2019年業務發展實施意見》,同時圍繞普惠金融、消費金融、國際金融等南方彩票,不斷優化業務流程、健全考核機制,出臺或修訂75項制度。在優化信貸審批流程方面,對大額授信項目或省市重點項目采取負面清單準入制,簡化準入審批流程,實行雙線或平行作業模式;對小微、個人授信實行集中批量審批南方彩票;實行限時審批放款,個人貸款7日內審批、3日內放款,小微貸款7日內放款,提高審批效率。在產品服務創新方面南方彩票,逐步完善產品結構體系南方彩票,研發了入境游艇保函南方彩票、農民工工資保證金保函南方彩票、應收賬款池融資、漁船貸、檳榔貸、安居悅盈等特色產品,在全省率先推出符合“資管新規”的首款開放式凈值型理財產品,取得外匯業務資質南方彩票、住房公積金歸集、債券借貸交易等業務資質。在績效激勵方面,賦予分支行績效分配權,下放員工管理權限南方彩票,激發分支行經營管理活力;建立科學績效激勵機制,優化績效費用配置,將存款、利潤作為績效掛鉤的雙核心南方彩票,使績效激勵導向更加明確南方彩票;加大業績考核比例,引導激勵中后臺人員轉崗到前臺一線。堅持服務實體經濟,加大對中小微企業和民營企業的支持。一是加快發展普惠金融。把普惠業務作為發展戰略重點,不片面追求利潤,持續降低對中小微企業的信貸利率;加大業務審批授權南方彩票,提高分支行審批自主權南方彩票,將1000萬元以下的普惠業務審批權限轉授給到條件成熟的分支行南方彩票。推進普惠業務管營分離,將總行普惠直營團隊下放到??诔菂^支行。普惠業務實現“兩增兩控”目標,達到“第二檔定向降準”標準南方彩票,存款準備金率在省內法人機構中最低南方彩票,釋放信貸資金3億多元南方彩票。二是大力發展消費金融。著眼打造國際旅游消費中心,圍繞健康旅游南方彩票、文化旅游等消費新業態、新熱點南方彩票,加快推進線上線下消費金融渠道建設南方彩票;3月14日成立了消費金融部南方彩票,建立消費金融專業人才隊伍,推進公積金委托貸款業務,加快個人消費信貸制度建立和流程系統優化。三是著力推進投行業務。成立投行與資產管理部南方彩票,積極對接市縣政府、財政、城投等單位,為市縣地方債發行提供專業服務,在2018年我行牽頭發債58億的基礎上,4月完成儋州8億元棚改債和4億元土儲債發行;6月完成11億元省本級土儲債發行。四是穩步發展公司業務。重點服務民營企業,目前發放給民營企業的貸款余額120多億元,占企業貸款余額的85%以上。推進供應鏈金融和商票保貼業務發展,為核心企業及其上下游中小微企業提供融資服務,降低企業融資成本南方彩票,截至6月底,我行票據業務客戶達45戶南方彩票,授信金額46.14億元南方彩票南方彩票。

                   3.針對“全面防范金融風險能力不足,落實全國金融工作會議精神不到位”的問題南方彩票。行黨委深入貫徹落實全國金融工作會議精神,不斷提升金融風險防控能力南方彩票。一是不定期開展全面風險自查工作,2019年1-2月完成了2018年全面風險自查工作,形成了檢查報告。4月中旬至5月下旬組織全行各級授信業務經營機構和有關押品管理部門,對涉及信用風險的押品和保證金管理情況進行檢查;對各經營單位開展征信管理業務自查自糾,加強風險防范能力南方彩票。二是對大額項目或省市重點項目授信審批在授信材料上報審查之前,部門負責人或審查員將對客戶開展行實地考察南方彩票,提前評估項目風險。修改出臺授信工作管理辦法,對房地產開發貸款實行更為嚴厲的授信政策,壓降年度房地產開發貸款占比,房地產貸款集中已得到初步控制;在授信審查審批上,堅持積極服務十二大產業及本地區優勢產業原則南方彩票,限制“兩高一?!毙袠I和僵尸型企業授信,加大對綠色經濟、低碳經濟、循環經濟和民營企業南方彩票、小微企業的授信支持。三是逐步降低單一集團客戶授信集中度南方彩票。嚴格按照監管要求,對于新增單一集團客戶授信余額不超過我行資本凈額的15%南方彩票。四是修訂《授信業務責任認定管理辦法》《放款中心管理辦法》《信貸資產風險分類管理辦法》等制度,明確授信業務責任認定,強化信貸資產風險分類管理。

                   4.針對“把方向南方彩票、管大局、保落實作用發揮不到位”的問題。一是增強黨委把方向、管大局、保落實的作用南方彩票。結合“不忘初心、牢記使命”主題教育,狠抓理論學習,在主題教育期間組織8次集中學習、6次研討交流,不斷增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”南方彩票;堅持黨委統一領導,嚴格貫徹落實民主集中制,管好大局。二是行黨委發展思路已經轉變,遵循市場化發展規律,從開業之初的依賴政府向服務政府轉變南方彩票,從渴望政府給項目向在市場找項目轉變南方彩票。通過省重點項目清單指導南方彩票、當地政府座談及調研等方式,加強與政府單位溝通,通過銀團貸款、債券發行指導等方式切入與省市政府的合作南方彩票。加快市縣機構建設發展,不斷提升線上線下服務能力南方彩票南方彩票,加大客戶營銷激勵力度南方彩票,依靠優質服務不斷擴大客戶規模南方彩票南方彩票,提升市場競爭力;圍繞政府十二大重點產業,著眼營銷省內優質企業;積極營銷股東單位及核心企業的上下游和子公司,夯實客戶基礎。加快發展個人金融業務,制定三年個人存款拓展計劃南方彩票,到2019年末個人存款占存款總額的比率為15%;到2020年末達18%南方彩票;到2021年末達21%南方彩票;實施進一步落實落細實現目標的具體舉措,印發《個人住房貸款業務管理辦法》《個人消費類貸款業務管理辦法》《代發工資信用貸款管理辦法》等制度辦法,在全轄開展“歡樂六一”“粽情端午”活動,參與活動超800人次,投產大額存單業務、“智能存款”等產品南方彩票,全面推進公積金委托貸款業務開展,組織個人消費信貸業務資格考試南方彩票。三是增加資本補充手段、保持流動性合理充裕,嚴格管控流動性風險。加強資本管理,按季監測資本充足率變動狀況,確保資本充足水平滿足監管要求;強化內置資本充足評估管理,明確內部資本評估程序南方彩票;積極出臺政策措施,鼓勵全行大力發展中間業務、個人住房按揭貸款、個人貸款和小微貸款等輕資本消耗業務;在推進中間業務合規管理、精細化管理,加大中間業務收入激勵,通過內部資金轉移價格優惠、加大專項激勵力度等方式,促進業務發展;目前我行資本充足率較高南方彩票,不存在資本充足率壓力南方彩票。強化流動性管理,按日監測資金頭寸管理,合理擺布內部資金頭寸南方彩票;建立流動性儲備資金最低限額管理機制南方彩票,合理配置國債等優質流動性資產,改善流動性風險指標;2019年已經實施資金全額集中管理南方彩票,將流動性風險管理集中總行;強化大額資產南方彩票、負債剩余期限實時監測管理南方彩票,提前做好應急預案南方彩票,按時支付南方彩票,避免大額資產預期對流動性沖擊;目前流動性儲備充足,主要流動性檢測指標達到監管要求。

                   5.針對“統籌全局發展能力不強”的問題。一是認真落實省委全面深化改革開放“政策落實年”工作部署,明確2019年為我行“市縣機構能力建設年”,4月15日召開“市縣機構能力建設年”推進會,發布解讀《市縣機構能力建設年實施方案》,黨委就落實方案進行全面部署南方彩票,要求量化指標,實行精細化管理,集中精力抓好現有25家網點建設,加強分支行的政治、服務、營銷南方彩票、管理、風控、協調、學習、創新、整合等9個方面能力。按照市場拓展需要逐步開設網點,避免網點建設“貪大求全”,2019年僅在三亞、儋州開設兩家二級支行,已初步完成選址工作。二是實施人才引進培養工程,逐步優化人才隊伍結構。今年社會招聘正式錄用88人,均為戰略、科技、消費金融、風險管理等方面的高端緊缺人才南方彩票。加大干部員工培養力度南方彩票,每年組織2-3批100多名干部赴北京、上海等地開展專業培訓,同時公司、零售、普惠、營運等多個條線部門組織開展了業務培訓、技能比賽和業務競賽,做好“傳幫帶”工作,員工的履職能力不斷提升。同時加大干部選拔力度南方彩票,減少12名干部兼職情況。

                   6.針對“落實黨委會議議事規則不嚴”的問題。該問題已經立行立改,2018年11月13日召開黨委會進行了明確,行黨委嚴格落實黨委會議議事規則,所有“三重一大”事項均提交黨委會審議南方彩票,相關議題會前報省紀委對口部門南方彩票,非黨委委員可以列席相關議題但不參與議題表決南方彩票。

                   7.針對“上一輪巡視整改仍存不足”的問題南方彩票。行黨委結合本輪巡視反饋問題的整改工作,進一步加大整改力度,其中紀檢監察機構不健全已完成整改,2018年8月監察機構已設立,配備了6名專職紀檢監察干部,正在努力提升主動發現和處理問題線索的能力。廉政風險防控機制建設不落實南方彩票、人才結構與銀行發展不相適已列入本輪巡視整改范圍南方彩票,具體見第20項和第32項選人用人工作“人才工作建設方面有待提高”南方彩票。

                   8.針對“民主生活會和談心談話質量不高”的問題。行黨委嚴格落實黨中央《關于新形勢下黨內政治生活若干準則》《關于黨員領導干部民主生活會的若干規定》,扎實做好民主生活會前談心談話南方彩票、思想交流和如實報告個人事項等環節工作南方彩票南方彩票。2019年2月2日行黨委召開了2018年度黨員領導干部民主生活會,4月15日召開了巡視整改專題民主生活會南方彩票,在省紀委監委、省委組織部和省國資委黨委督導下南方彩票,談心談話、對照檢查各環節準備充分,嚴肅認真,會上實事求是報告個人事項南方彩票,班子成員間開展批評見人見事,對工作和個人方面都提出了意見建議南方彩票,達到了紅臉出汗的效果,開出了有質量的民主生活會。

                   9.針對“執行雙重組織生活會制度不嚴格”的問題。黨委班子成員嚴格執行雙重組織生活制度南方彩票,4名委員均以普通黨員身份參加了所在支部的組織生活會南方彩票,自覺開展批評與自我批評,還分赴12個支部聯系點指導召開組織生活會和民主評議黨員南方彩票。從3月1日起,領導干部無出差、學習培訓、休假等特殊情況,均安排到所在支部參加“三會一課”南方彩票、黨日活動等組織生活,按要求考勤。

                   10.針對“不認真執行黨委理論中心組學習制度”的問題南方彩票。一是嚴格落實2018年印發的《行黨委理論學習中心組學習規則》南方彩票,理論中心組學習區別于黨委會單獨組織進行,進一步統一規范中心組及成員理論學習記錄本南方彩票,指定專人負責計劃南方彩票、考勤南方彩票、管理、記錄等事項,加大問題牽引、研討交流南方彩票、參觀見學的比重南方彩票。二是規范全面做好黨委會、董事會、監事會南方彩票、董事長辦公會等會議記錄紀要,及時準確送參會人員簽字。

                   11.針對“對基層黨建重視不夠”的問題。一是年初黨委以1號文件印發2019年黨建工作意見南方彩票,突出基層黨建,黨建和業務建設同部署、同落實、同考核,每半年對基層黨建工作開展一次專門檢查和指導,制定了《基層督查考核實施細則》。二是著力推進基層黨組織規范化標準化建設南方彩票。按照“十上墻”(黨旗、誓詞南方彩票、黨員權利、黨員義務、“五好”“五帶頭”、支部情況、黨務公開、黨員承諾、黨員學習上墻)標準南方彩票,規范了所屬45個黨支部黨建活動場所。三是黨委委員以普通黨員身份參加所在支部和聯系分支行黨支部的組織生活會,在過好雙重組織生活的同時,對基層支部標準化黨建工作和組織生活開展進行指導南方彩票;班子成員在基層調研南方彩票、推動亂象整治、業務督導時都同時對黨建工作進行指導南方彩票。四是高度重視黨員發展工作南方彩票,扎實抓好入黨申請、積極分子考察培養、發展對象教育培訓等重點環節工作,發展指標適度向黨員數量少的黨支部、基層一線傾斜,5月27-29日,我行組織46名學員在省委黨校舉辦入黨積極分子培訓班,去年發展26名新黨員,今年發展54名黨員,全行現有黨員318名,占全行員工總人數近4成,其中分支行黨員人數137名。五是在招錄員工時優先考慮黨員。今年社會招聘,堅持黨員優先,錄用的88人中黨員38 人。

                   12.針對“分支行黨務工作力量普遍不足”的問題南方彩票。一是每年集中組織黨支部書記、黨務骨干進行黨務基礎知識培訓,時間不少于3天,巡視組提出意見后,我行黨委立行立改南方彩票,去年11月23-24日組織了黨支部書記培訓班,黨委書記親自授課南方彩票,到瓊海支行黨支部觀摩學習南方彩票;12月15日組織了黨務骨干培訓班。今年5月6-10日,行黨委組織部分黨支部書記和黨務工作者赴江西干部學院開展為期一周的“不忘初心 牢記使命”黨性教育培訓,進一步加強黨員干部黨性鍛煉、錘煉黨性修養、提升黨務水平。二是黨務工作人員一律由熟悉黨建工作的共產黨員擔任,已下達通知,要求各單位務必選配好黨員擔當兼職黨務工作人員南方彩票,各支部均已按要求落實南方彩票南方彩票。三是積極引進既懂黨務又懂業務的工作人員。

                   13.針對“‘三會一課’制度落實不到位”的問題南方彩票。一是重新制作《黨支部組織工作手冊》,規范“三會一課”記錄的形式、方法和內容,在2019年的培訓中把“三會一課”作為重點內容,以難題會診南方彩票南方彩票、科目演示等方式進行解讀和規范。二是每半年黨委對各支部開展黨務工作專項檢查,一旦發現“三會一課”落實不到位或以學習會南方彩票、行政會代替支部會等問題,責成立即整改。三是零售銀行部黨支部南方彩票、公司業務部黨支部、人力資源部黨支部等45個黨支部已按規定召開2018年組織生活會南方彩票,規范開展“三會一課”,并認真做好記錄。

                   14.針對“接轉組織關系不及時”的問題南方彩票。一是未接轉黨組織關系的11名黨員員工,已于2018年11月23日履行了轉接手續。二是黨委抓好日常教育引導,講清及時辦理組織關系接轉的重要性和必要性,督促新黨員員工辦理入職手續時同步轉入組織關系。三是重視把住黨員入口關南方彩票,在新員工入職時,對未辦理組織關系接轉、入黨材料不全的,不認定為黨員,不安排參加所在支部黨組織生活。

                   15.針對“執行選拔任用干部工作制度不嚴格”的問題。結合公司法和國資委有關制度,參照《黨政領導干部選拔任用工作條例》和中央金融企業領導人員管理規定等有關政策文件,制定《海南銀行股份有限公司領導人員管理辦法》南方彩票,規范有效的選人用人操作規程,明確具體步驟、注意事項和工作要點。今年以來,選拔南方彩票、職級晉升3批36人都嚴格按照流程南方彩票,抓好動議,通過民主推薦等方式確定考察對象,組織考察,征求有關方面意見,綜合分析南方彩票、提出任用建議,黨委討論決定,按照法律和有關規定任職等七個環節工作南方彩票。制作撰寫考察材料的模板,對人力資源部員工進行培訓南方彩票,重點圍繞如何進行考察和撰寫考察材料進行南方彩票南方彩票,貫徹立行立改南方彩票,嚴格落實“凡提必審”要求。

                   16.針對“干部檔案管理不嚴格”的問題。一是嚴格管理干部檔案。正在加大清理和整改不規范干部檔案,完善了741名干部的檔案。二是全面認證“三齡二歷一身份”,已完成檔案專項涉清理整理,今后將每半年進行一次集中整理審核,做到檔實相符。

                   17.針對“薪酬分配制度未能有效調動員工積極性”的問題。一是印發了《海南銀行2019年度分支機構績效考核方案》《海南銀行2019年度分支機構領導人員崗位績效發放方案》和《海南銀行2019年營業費用配置管理方案》,我行第一屆董事會第十三次會議通過《關于海南銀行股份有限公司2018年度薪酬分析報告的議案》,已修訂下發《薪酬管理制度》南方彩票,從資源配置南方彩票、薪酬分配上向前臺和一線傾斜,充分調動員工積極性。二是以開展“市縣機構能力建設年”活動為抓手,著力推進分支機構能力建設,提升分支機構業績,逐步提高分支行一線員工的待遇,減少人員流失,真正做到待遇留人。目前三亞分行南方彩票、儋州分行、陵水支行等業績較好的分支行,一線員工待遇甚至超過總行很多部門人員南方彩票。

                   18.針對“獎懲激勵機制失靈失效”的問題。建立科學的獎懲激勵機制南方彩票,重點向前臺業務一線人員傾斜,加大優秀先進的獎勵力度南方彩票,嚴格按照規定開展年度考核南方彩票,從嚴審定考核結果南方彩票,合理區分考核等次,良好以上檔次比例原則上不超過70%,真正發揮好年度考核激勵先進、鞭策后進的效果南方彩票。認真執行在提拔、使用、表彰前必須征求監察部門意見的要求南方彩票。

                   19.針對“黨委落實從嚴治黨主體責任意識不強”的問題。黨委不斷增強從嚴治黨主體責任意識南方彩票,高度重視黨風廉政建設,全行重要的從嚴治黨和黨風廉政建設工作均提交黨委會審議南方彩票,我行《2019年推進全面從嚴治黨實施意見》經2019年第1次黨委會審議并下發,黨委正有效推進落實南方彩票。2月24日行黨委召開2019年全面從嚴治黨暨紀檢監察工作會議,黨委書記對紀檢監察和巡視整改工作進行了部署,領導干部層層簽訂2019年黨風廉政建設責任書,不斷壓實“兩個責任”南方彩票。行黨委在一季度召開25次黨委會,其中有12次黨委會共研究17個與從嚴治黨和黨風廉政建設工作相關的議題。今后行黨委至少每半年重點研究一次黨風廉政建設工作南方彩票,遇重大問題及時提交行黨委審議。

                   20.針對“廉政風險防控機制不健全”的問題。我行結合實際,建立健全廉政風險防控機制南方彩票,按照依法規范職權南方彩票、查找廉政風險南方彩票、評定風險等級、制定防范措施等內容落實工作要求,完善廉政風險防控機制,計劃在下半年印發《廉政風險點和防控機制》,編制《廉政風險制度匯編》。

                   21.針對“行風建設存在薄弱環節”的問題。一是強化日常監督,各部門(含各條線檢查)、各分支行做深做細做實對規章制度落實情況的日常監督管理,營運管理部、零售銀行部分別赴11家和15家分支行開展了現場檢查南方彩票,督促各分支行落實好總行各項規章制度,強化監督制約,守住風險底線。二是制定《海南銀行員工異常行為排查管理實施細則》,加強監督檢查南方彩票,對不嚴格遵守制度,異常行為排查流于形式的,嚴肅追責。開展了員工異常行為排查南方彩票,對在職的全體員工8小時內外11項異常的思想表現和不良行為開展排查。

                   22.針對“紀委書記兼管工作過多”的問題。優化領導班子分工,解決紀委書記兼管工作過多的問題。根據我行公司章程,第一屆董事會已運行期滿三年,我行黨委已向省委請示啟動董事會換屆工作南方彩票,紀委書記兼管工作過多問題需等待省委批復我行領導換屆意見后辦理。關于“監察部還負責監事會辦公室工作”,已在監察部(監事會辦公室)設置專崗,編配專職監事辦工作人員,專職負責監事會工作。

                   23.針對“紀檢監察部門主動發現問題線索能力不強”的問題。一是舉辦專題培訓,加強操作技能學習。5月18日邀請省紀委監委案件審理室專家和省委黨校老師為我行紀檢監察干部授課,講授違法犯罪構成與證據收集運用等紀檢監察業務知識,提高談話技巧和發現問題的水平。通過深入學習全國巡視工作會議精神和藍佛安書記在七屆省委第四輪巡視工作動員部署會上的講話精神,堅持問題導向南方彩票,注重以查代訓,強化“傳幫帶”作用,狠抓實戰練兵,切實提高紀檢監察干部發現問題和問題線索處置能力。二是建立巡查制度,推動巡查工作常態化、制度化。于2019年4月29日印發了《巡查工作規定》《巡查工作操作規程》;于5月21日印發了《2019年巡查工作計劃》,5月29日行黨委召開2019年巡查工作動員部署會,正式啟動2019年巡查工作,對16家單位及基層黨組織開展巡查南方彩票。三是開展與客戶共建清廉誠信單位活動,發揮金融服務社會監督員作用,指派專人電話聯系監督員,征求其對我行的意見和建議,對各單位簽約《共建清廉誠信伙伴協議書》工作進展情況進行監督檢查,建立金融服務社會監督員工作群,進一步加強與金融服務社會監督員的溝通聯系。四是5月30日修訂印發《員工抵制檢舉重大違規違紀違法行為和堵截案件獎勵辦法》,進一步完善員工抵制南方彩票、檢舉違規違紀違法行為和堵截案件獎勵機制南方彩票,強化內部監督南方彩票,拓寬發現問題的渠道。

                   24.針對“紀委工作不規范”的問題。持續通過紀委專題會、黨支部(擴大)會議、部門專題培訓等方式組織紀檢監察干部學習《監督執紀工作規則》《中國共產黨紀律處分條例》等黨內法規法律,不斷加強紀檢監察干部能力建設,提高紀律審查工作的能力和水平南方彩票,規范紀律審查工作。結合我行實際,印發《問題線索核查管理辦法(試行)》,進一步規范問題線索核查工作,為紀檢監察人員正確履職提供制度依據。目前,我行對問題線索的處置均嚴格按照《監督執紀工作規則》要求,規范進行初步核實、立案調查、完成審理南方彩票,并進行嚴肅問責。

                   25.針對“變相發放福利”的問題。修訂薪酬管理制度、津補貼管理辦法南方彩票,認真貫徹中央“八項規定”南方彩票,嚴格按照規定標準發放津補貼,明令禁止的堅決不發。

                   26.針對“領導干部規矩意識不強”的問題南方彩票。一是高度重視學習政策法規。對《黨章》《中國共產黨廉潔自律準則》和中央八項規定等黨紀黨規南方彩票,全年安排中心組不間斷學習,并堅持正面引導與警示教育相結合南方彩票,增強領導干部規矩意識、執行意識。二是修訂《海南銀行差旅費管理辦法》,對發放各類補助(津補貼)、報銷出差交通費等事項,堅決按章辦理,堅決杜絕此類問題再次發生。

                   27.針對“業務招待費數額大且管理使用不規范”的問題南方彩票。一是認真查找業務招待費管理方面存在漏洞和不足。采取多種形式進行自查整改,組織相關人員對全行開業以來重點費用項目(包括業務招待費)進行全面自查。對巡視指出的業務招待費支出管理存在問題進行重點剖析。通過行內巡查南方彩票、員工異常行為排查、審計以及全行風險排查等工作,對財務管理及業務招待費支出管理和主要風險點進行檢查和整改。二是舉一反三南方彩票,建立長效機制,及時修訂完善財務管理規定,堵塞財務支出管理方面存在的漏洞。對各項財務支出管理制度、流程、標準進行了全面梳理和完善,先后出臺或修訂了《關于深入貫徹落實中央八項規定精神的實施細則》《關于明確海南銀行業務招待費支出標準的通知》《關于進一步加強財務費用管理的通知》《業務營銷招待管理實施細則》《業務及管理費報銷細則》等制度,明確要求各部門、各分支行應嚴格遵守中央八項規定及省委省政府實施細則精神,進一步明確業務招待費使用范圍南方彩票、商務接待和內部公務接待支出標準,以及立項審批、發票真實性管理南方彩票、資金劃轉南方彩票、報賬時效等方面管理規定,控制費用支出額度,全行按分支機構、部門同口徑計算南方彩票,業務招待費總量不得高于去年南方彩票,開業滿1年及以上分支機構南方彩票,業務招待費支出原則上按不超過全年營業收入的5‰控制使用。三是強化制度學習和培訓南方彩票,進一步提高全行嚴格遵守財經紀律、法規的嚴肅性和重要性認識。針對巡視檢查中揭示的問題以及我行實際南方彩票,先后3次組織分支機構相關人員就國家財經紀律南方彩票、法規以及內部管理規定進行了全面培訓和學習。四是豐富管理手段南方彩票,強化預算按月監控業務招待費支出情況。建立營業費用預算控制模塊,按月控制各分支行及經營單位業務營銷費用等營業費用預算執行情況南方彩票。

                   28.針對“制度建設存漏洞”的問題。我行依據采購法南方彩票、招投標法實施條例等規定,修訂印發了《海南銀行集中采購管理辦法》,刪除了原辦法中邀請競標的采購方式和適用條件南方彩票,增加了邀請招標采購方式內容,并對各采購方式的適用條件進行了部分修改,和相關法律法規保持一致南方彩票,另外針對依法必須招標項目進行了細化描述。      

                   29.針對“貸款‘三查制度’執行不力”的問題南方彩票。 一是前置貸前風控關口南方彩票。把好貸前調查關,實行嚴格的項目準入審查制度;對授信1億元以上貸款提前嵌入風控流程,采取雙線或平行作業模式南方彩票,推動風控關口前移至貸前調查階段。二是嚴控貸中審批放款。堅持審慎獨立原則,嚴格落實抵押擔保等貸中審批要求,以存量業務內外部風險分類偏離度為抓手南方彩票,正向推動優化信貸營銷方案和維護期間管理南方彩票南方彩票。三是提高貸后管理實效。重點圍繞5000萬元以上存量業務南方彩票、上市公司及關聯企業、出現風險預警的承貸客戶等開展專項檢查南方彩票,已按銀保監會的要求進行房地產業務專項檢查,形成房地產業務專項排查報告,每季度進行存量授信業務及票據業務排查。四是強化內控合規教育與業務培訓學習。定期召開制度及業務學習會,讓客戶經理掌握內控合規制度,學會如何分析客戶風險及管理授信資產南方彩票。

                   30.針對“對個別分支行績效分配監管不力”的問題。加強對分支行績效分配進行監管,防止發生違規參與績效分配問題,已組織各分支行在3月底完成自查,4月10日前上報了自查情況報告,4月16日至20日,總行組織了專項檢查。

                   31.針對上輪巡視整改工作遺留的問題?南方彩票!堆惨暟l現問題臺賬》反饋上輪巡視整改遺留有紀檢監察機構不健全的問題整改不及時不徹底南方彩票、廉政風險防控機制建設不落實的問題整改不到位、人才結構與銀行發展不相適應的問題整改不到位、對巡視整改工作重要性認識不夠、對巡視反饋意見的整改措施不力等5個問題。其中紀檢監察機構不健全南方彩票、對巡視整改工作重要性認識不夠、對巡視反饋意見的整改措施不力等3個問題已完成整改,廉政風險防控機制建設不落實南方彩票南方彩票、人才結構與銀行發展不相適應列入本輪巡視整改范圍,將進一步加強整改力度南方彩票,具體見第20項和第32項選人用人工作“人才工作建設方面有待提高”。

                   32.針對選人用人工作存在的問題?!堆惨暟l現問題臺賬》反饋了選人用人存在6類問題南方彩票南方彩票。

                  (1)針對“干部選拔任用工作不規范”問題南方彩票南方彩票。一是嚴格執行干部選用制度,今年以來的干部考察,從動議、組織考察、黨委研定,程序清,要求嚴南方彩票南方彩票。二是嚴格執行制度要求,加強任前審核工作。三是進一步加強任職資格審核,對相關人員重新進行考察,考察結果為優秀。四是規范公示方式和考察材料撰寫南方彩票。今年以來的公示方式和干部考察,嚴格按省委組織部要求辦理,進行民主推薦、公示和撰寫考察材料南方彩票。五是完成相關考察文書檔案的整理工作南方彩票,確保檔案保存完整南方彩票。

                  (2)針對“干部檔案管理不嚴”的問題南方彩票。一是及時轉移人檔分離人員的檔案南方彩票,目前只剩下1名員工的檔案沒有轉接南方彩票,今后南方彩票,人員入職時,檔案和組織關系隨入隨轉南方彩票。二是及時嚴格審核干部檔案,已經完成檔案專項清理整理,今后將每半年進行一次集中整理審核,按照“誰管理、誰把關南方彩票,誰考察、誰審核,誰簽字南方彩票、誰負責”原則,嚴格落實干部人事檔案任前審核有關制度規定。

                  (3)針對“選準用好干部方面有待提高”的問題。完善干部選用流程,加強對干部的考察南方彩票,全面了解干部情況;加強干部隊伍管理,對發現的問題及時進行處理,從源頭上解決風險問題。

                  (4)針對“薪酬分配制度未能有效調動員工積極性”的問題。一是完善薪酬分析維度南方彩票南方彩票,進一步合理確定各層次人員薪酬待遇,逐步提高一線員工崗位薪酬南方彩票,保證前臺工資的競爭力。向董事會匯報,根據董事會意見和同業薪酬水平作出科學合理調整,已修訂下發薪酬管理制度。二是根據基層意見南方彩票,進一步完善薪酬體系,并已明確將營銷績效分配權下放到分支機構,并跟進各單位績效分配的合理性,加強監督檢查。

                  (5)針對“人才工作建設方面有待提高”的問題。一是進一步優化人才隊伍結構,加大社會招聘力度,合理控制校園招聘人員占比;加大培訓及傳幫帶作用,提高素質南方彩票,防范風險。二是準確分析人才需求,深入實施“三三三”工程,通過社會招聘和獵頭方式引進高層次人員。三是出臺高端人才引進相關意見,并抓好落實。

                  (6)針對“獎懲激勵機制失靈失效”的問題。建立科學的獎懲激勵機制,重點向前臺業務一線人員傾斜南方彩票,加大優秀先進的獎勵力度,嚴格按照規定開展年度考核,從嚴審定考核結果。

                  (二)4條意見建議整改落實情況

                   1.強化“四個意識”,切實加強黨的領導。一是堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神為指導。深入學習貫徹習近平總書記“4·13”重要講話及中央12號文件精神,牢固樹立“四個意識”,引領指導全行黨建和業務工作,激發創新發展意識南方彩票,不斷深化制度改革創新南方彩票,縮短信貸審批流程,改進激勵機制,提升發展活力;始終堅持以服務實體經濟為主體,按照中央和省委要求南方彩票,著力服務好中小微企業和民營企業南方彩票,支持民營企業貸款余額占企業貸款總額的85%以上;嚴格金融風險防范南方彩票,修訂授信業務責任認定和信貸資產風險分類管理辦法,制定盡職免責規定,加強流動風險、操作風險和聲譽風險管理,嚴防風險事件發生。二是強化統籌協調,穩步拓展網點建設,按照市場需求開展分支行網點建設南方彩票,2019年在三亞南方彩票、儋州開設兩家二級支行南方彩票,以后將根據業務需求以鋪設小而靈活的社區支行為主,減低網點建設成本。三是以實際行動踐行“兩個維護”,扛起地方法人銀行應有的金融擔當南方彩票,努力提升金融服務能力和水平,重點發力普惠金融、消費金融、國際金融和旅游金融南方彩票南方彩票,加大產品創新,突出本土特色,建立與自由貿易區(港)和美好新海南建設需要相適應的服務體系南方彩票,推動海南銀行穩健發展南方彩票。

                   2.以黨的政治建設為統領南方彩票,全面提高黨建工作質量和水平。一是緊緊圍繞新時代黨的建設總體要求,以黨的政治建設為統領南方彩票,認真學習、嚴格落實黨中央關于政治生活的有關規定,促進黨內政治生活質量和水平不斷提升南方彩票。二是持續開展“勇當先鋒、做好表率”主題教育活動,聚精會神抓黨建,黨委民主生活會和黨支部組織生活會準備充分,談心談話深入,批評與自我批評嚴肅認真;嚴格執行雙重組織生活制度,黨委委員均以普通黨員身份參加所在支部和聯系分支行黨支部組織生活會南方彩票;嚴格落實理論中心組學習制度南方彩票,我行黨委制定印發了中心組學習計劃南方彩票,支部“三會一課”制度落實到位,用制度管理教育黨員干部,增強黨員意識。三是加大對黨務工作人員開展培訓,切實提高黨務工作人員的能力和水平南方彩票,重新制作《黨支部工作手冊》,選配好黨員擔當兼職黨務工作人員,對黨員較少的支部在全行內適度調配人員南方彩票,確保支部黨務工作規范開展。四是按時接轉黨員黨組織關系,避免“口袋黨員”現象發生,巡視反饋的11名“口袋黨員”已立行立改。五是嚴格執行選人用人制度南方彩票,按照規定程序,對新提拔干部嚴格履行民主推薦、考察、動議等程序;認真做好干部檔案“三齡二歷一身份”認定南方彩票;科學制定薪酬分配制度南方彩票,薪酬分配向前臺和一線人員傾斜,修訂薪酬管理辦法,進一步調動了員工積極性,為服務海南自貿區建設提供人才保障南方彩票。

                   3.認真落實全面從嚴治黨要求,切實履行好“兩個責任”南方彩票。一是樹立管黨治黨主體責任意識,深入學習貫徹十九屆中央紀委三次全會和省紀委七屆三次全會精神,印發2019年推進全面從嚴治黨工作實施意見南方彩票,召開2019年全面從嚴治黨暨紀檢監察工作會議,對年度紀檢監察工作進行全面部署南方彩票,扎緊扎牢不敢腐、不能腐、不想腐的制度籠子。行紀委聚焦主業,專職履行監督執紀問責責任,加強紀檢監察人員業務培訓,暢通信訪舉報渠道,推動巡查工作常態化,聘請社會監督員南方彩票,開展與客戶共建清廉誠信單位活動,提高發現問題線索的能力和水平。二是馳而不息落實中央八項規定精神,修訂了差旅費管理南方彩票、薪酬管理等制度,形成長效機制,防止類似問題再次發生。三是強化領導干部規矩意識南方彩票,進一步規范業務招待費管理使用,防止違規違紀問題發生,清除廉政風險隱患。四是加強廉政風險防控機制建設,梳理各單位的崗位廉政風險點南方彩票;對部分分支行將辦公用房裝修之后高價租來低價轉出、可能存在利益輸送問題進行了認真核查,辦公用房轉租為我行與相關合作單位開展一攬子金融服務的一部分,在合作中實現了銀企共贏,未發現利益輸送情況。五是牢固樹立金融信貸風險意識、合規意識,認真執行貸款“三查制度”,認真落實貸前調查規定,不斷提升信貸調查審查能力南方彩票;加強貸中管理,嚴格落實擔保要求;認真開展貸后檢查,開展授信客戶自查與復查工作,及時發展和有效防范風險點南方彩票;對已經出現風險點的貸款將有效加強貸后管理,嚴防信用風險。加強對分支行績效分配進行監管,防止發生違規參與績效分配問題。

                   4.以抓好巡視整改詮釋對黨的忠誠。一是對照巡視發現的問題南方彩票,領導班子帶頭全力整改,認真開好巡視整改專題民主生活會,主要負責人組織撰寫領導班子對照檢查材料,其他班子成員結合分管工作存在的問題撰寫剖析材料,聚焦省委巡視反饋意見,對照巡視發展問題,分析原因南方彩票、查找根源,擺列清單南方彩票、明確責任南方彩票,嚴肅開展批評和自我批評南方彩票,達到紅臉出汗的效果。二是強化各黨支部的整改主體責任南方彩票,黨支部書記為全行巡視整改工作領導小組成員,將每項措施明確到牽頭單位黨支部書記為責任人南方彩票,對問題緊抓不放,對賬銷號、逐項落實,對敷衍塞責、整改不力的嚴肅問責。三是以巡視整改為契機,嚴格管理干部隊伍南方彩票。定期組織黨員干部赴??诒O獄開展警示教育南方彩票,持續抓好案防工作,按照監管要求開展案防培訓,發放員工合規手冊和案例匯編南方彩票,做到敬畏規矩、依紀依法辦事,推動全面從嚴治黨向縱深發展南方彩票。

                  三、問題線索和信訪件辦理情況

                  收到省委巡視組移交問題線索后,行黨委高度重視,王年生書記要求行紀委迅速調查,提出處理意見。紀委辦(監察部)按照行紀委部署,安排骨干力量組成核查組,制定核查工作方案,于3月6日和11日啟動了初步核實。截至2019年6月底,已全部完成6件問題線索的核查工作。省委巡視組沒有向我行移交信訪件南方彩票。

                  四南方彩票、需要繼續整改的問題和信訪件

                  巡視反饋共32個問題,分解為79項整改任務南方彩票,已經落實67個(其中已整改完成39個,基本完成8個,制定長期整改措施20個)。需要繼續落實整改的任務12個南方彩票,均處在正在整改當中南方彩票南方彩票,包括發展國際業務(建立FT賬戶)、加強基層黨建南方彩票、健全廉政風險防控機制、優化領導班子分工、加大金融人才引進力度等方面。

                  五、下一步整改工作打算

                  經過4個多月的整改,我行巡視整改工作取得初步成效南方彩票,下一步海南銀行黨委將繼續按照省委巡視整改工作要求南方彩票南方彩票,結合“不忘初心、牢記使命”主題教育南方彩票,發揚“釘釘子”精神,持續深入推進整改工作南方彩票,建立健全長效機制,確保省委巡視組反饋的所有問題整改全部落實到位,為海南銀行實現穩定健康發展提供堅強的政治和紀律保障。

                  (一)加大督查督辦,持之以恒抓好整改工作南方彩票。對仍未完成整改的事項,黨委將持續加強督辦,采取調研督查南方彩票、發函督辦、現場督查等多種形式對各責任單位和整改落實情況進行督查,緊盯責任單位,推進具體落實南方彩票,對整改中的“硬骨頭”,黨委召開專題會議研究推動解決,確保所有問題得到徹底全面整改。按規定在每年年中和年末向省委巡視組報告整改進展情況南方彩票。

                  (二)推動建立長效機制,鞏固整改成效。行黨委將以整改為契機南方彩票,修訂完善有關制度規定,鞏固整改成效,堵塞各類風險漏洞,嚴防類似問題再次發生。一是加強基層黨組織規范化標準化建設南方彩票,解決好基層黨建弱化的問題南方彩票。在從嚴治黨南方彩票、黨支部建設南方彩票、支部書記和黨員管理、黨內活動開展等方面建章立制,不斷提高黨建規范化水平南方彩票。二是不斷推進業務制度改革創新南方彩票,提升金融服務能力。在普惠金融、消費金融、國際金融等重點業務領域和信貸審查審批流程優化南方彩票、績效有效激勵南方彩票、嚴格風險管控等方面加大改革創新力度,激發全行發展活力南方彩票。三是建立有效內部管理制度南方彩票,確保全行運轉規范高效。在選人用人南方彩票、津補貼管理南方彩票、集中采購南方彩票、業務招待南方彩票、差旅管理等方面,嚴格按照相關要求,針對巡視反饋的問題,修訂完善相關制度,做到內部管理規范、有效南方彩票、透明。

                  (三)充分運用整改成果南方彩票,推動海南銀行實現高質量發展。以巡視整改為契機,充分運用巡視整改取得的積極成果,把推進巡視整改工作與深入學習貫徹習近平總書記“4·13”重要講話精神和中央12號文件精神結合起來,與貫徹中央南方彩票、省委金融經濟工作重大決策部署結合起來,將整改的成果轉化為推動黨的建設、業務發展、提升服務能力的實際舉措,推動海南銀行實現高質量發展,加快建設美好新海南的特色銀行、自由貿易區(港)的創新銀行、地方法人機構的成熟銀行,為自貿區自貿港和美好新海南建設積極貢獻金融力量。

                   歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議,請及時向我們反映,聯系電話:0898-66502778,18689592950;郵寄地址:??谑旋埲A區海秀東路31號海南銀行總部大樓四樓監察部,郵政編碼:570206;電子郵箱:tsjyjb@hnbankchina.com.cn南方彩票。

                   

                                                                 中共海南銀行股份有限公司委員會

                                                                          2019年7月31日

                   

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